Fazenda investiga 40 contas de bets com saldos acima de R$ 500 mil por lavagem de dinheiro

O Ministério da Fazenda abriu investigação sobre aproximadamente 40 contas vinculadas a plataformas de apostas online que apresentam saldos superiores a R$ 500 mil — incluindo casos acima de R$ 1 milhão. De acordo com reportagem do UOL, a apuração busca verificar possíveis práticas de lavagem de dinheiro e eventuais conexões com organizações criminosas. As contas foram retiradas do processo automático de devolução de saldos para permitir uma análise mais detalhada sobre a origem dos recursos.

O ministro da Fazenda, Dario Durigan, explicou a desproporção encontrada nas contas sob investigação. "São cerca de 40 contas que a gente segue investigando, porque tem um volume muito desproporcional ao que a gente vê no restante das contas", afirmou. Ele também detalhou a concentração geral dos saldos ainda pendentes: "Um por cento, algo como 200 mil apostadores, representam 80% do saldo que hoje está pendente de ser resgatado nas apostas até então autorizadas, e 3,4% dos apostadores representam 90%".

Segundo a Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), o montante total ainda a ser devolvido soma R$ 1,325 bilhão, distribuído entre cerca de 26,5 milhões de apostadores. A maior parte das contas tem valores irrisórios: 86,2 milhões delas registram saldos entre R$ 0,01 e R$ 0,99. O prazo para que as bets repassassem às instituições financeiras os valores discriminados por CPF encerrou na quarta-feira (7). Os bancos têm até 14 de outubro para efetuar os pagamentos, preferencialmente nas contas já utilizadas pelos clientes. Casos em que a devolução não for possível operacionalmente serão encaminhados à Caixa Econômica Federal a partir desta mesma data.

O contexto das investigações está diretamente ligado à Medida Provisória nº 1.394/2026, que proibiu as apostas de quota fixa no Brasil a partir de 25 de setembro de 2026. Após o fim do prazo para retirada voluntária de saldos, encerrado em 5 de outubro, os sites das bets autorizadas saíram do ar no dia 6. Toda a estrutura regulatória construída ao longo de 2025 foi, portanto, suspensa pela MP, que tem validade inicial de 60 dias, prorrogáveis por mais 60, e ainda depende de aprovação do Congresso Nacional.

Em paralelo à apuração dos saldos suspeitos, o governo intensificou o combate às plataformas ilegais. Entre 25 de setembro e 6 de outubro, a SPA e o Ministério da Justiça encaminharam 13.241 sites clandestinos para bloqueio. Outras 3.552 páginas, perfis, canais, grupos e servidores relacionados à divulgação de apostas em redes sociais e aplicativos de mensagens também foram alvo de pedidos de remoção — conteúdos que, segundo o governo, alcançavam mais de 17 milhões de usuários. Durigan ainda estimou o impacto econômico da proibição: "A gente já tinha identificado entre R$ 600 milhões e R$ 650 milhões por dia que saiu da poupança popular e ia para as apostas, dinheiro da economia real, que passa a ficar com as famílias".