Bancos fecham 323 contas ligadas a bets ilegais no primeiro trimestre de 2026

Bancos e instituições de pagamento encerraram 323 contas bancárias no primeiro trimestre de 2026 por suspeita de envolvimento com operações clandestinas de apostas. Os titulares eram tanto pessoas físicas quanto jurídicas, e as contas foram encerradas após a identificação de movimentações financeiras incompatíveis com as atividades declaradas. Os dados foram obtidos pela Pay4Fun junto ao Ministério da Fazenda por meio da Lei de Acesso à Informação.

O mês de março concentrou o maior volume de encerramentos: 131 contas foram fechadas após a detecção de transações consideradas fora do padrão esperado para os respectivos titulares. Em fevereiro, o número chegou a 127 casos, enquanto janeiro registrou 65 encerramentos. Entre os principais indicadores de alerta, as instituições identificaram milhares de transações via Pix realizadas em intervalos curtos de tempo, uso de contas de terceiros para receber e movimentar valores relacionados a apostas, e empresas registradas em segmentos como comércio e prestação de serviços com fluxo financeiro atípico para suas atividades.

O padrão identificado aponta para um modelo recorrente em operações ilegais de apostas: contas que recebiam recursos de um grande número de apostadores e realizavam pagamentos em massa para pessoas físicas, utilizando diferentes intermediários para dificultar o rastreamento da origem dos valores. Esse tipo de estrutura é frequentemente associado à lavagem de dinheiro, já que fragmenta o fluxo financeiro para ocultar sua procedência.

Regulação amplia papel do sistema financeiro no combate às bets clandestinas

Com a regulamentação do mercado de apostas esportivas no Brasil, que passou a valer oficialmente em 2025 sob coordenação da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA) do Ministério da Fazenda, o monitoramento financeiro tornou-se uma das ferramentas centrais no combate às operações sem autorização. Apenas empresas devidamente licenciadas pela SPA estão autorizadas a oferecer apostas de quota fixa no país, o que torna a fiscalização das movimentações bancárias um mecanismo essencial para identificar operadores irregulares.

A cooperação entre instituições financeiras, órgãos reguladores e empresas autorizadas amplia a capacidade de fiscalização do setor. O caso reforça que o combate ao mercado clandestino exige ações coordenadas em múltiplas frentes, e que o sistema bancário passou a exercer um papel estratégico na proteção da integridade do mercado regulado de apostas no Brasil.